勧誘方針、保険契約締結における権限

01.お客様の意向と実績に応じた勧誘

お客さまの保険商品に関する知識、加入の目的、財産の状況等を総合的に勘案し、わかりやすい説明を心掛けるとともに、お客さまの意向と実情に沿った適切な保険商品をご選択いただけるよう努めてまいります。

02.勧誘の方法

お客さまの誤解をまねくような表示や説明は行いません。
またお客さまに対し、社会的批判をまねくような方法・場所・時間帯での勧誘は行いません。
勧誘時には書面の交付等を行いご契約内容の重要事項をご説明し、お客さまが納得したうえでご契約いただくよう努めます。

03.法令等の遵守

保険業法、サービスの提供に関する法律および消費者契約法、その他関連法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。

04.お客様情報の取り扱い

個人情報保護の観点から、お客様情報の管理には万全を尽くします。 保険業法、サービスの提供に関する法律並びに消費者契約法その他関連法令等を遵守し適正な勧誘に努めます。
＞個人情報保護方針

方針1　お客さま本位の業務運営
（原則2、5、6に対応）

当社では、「お客さま第一主義」をテーマに、ゼビオグループの一員として様々なプラットフォームを活用し、お客さまへ最適、最善の保険サービスを提供するため以下の事項を遂行致します。

• 1. 保険コンサルタントとして最適な保険サービスをご提供するため、「お客さま第一主義」を念頭に行動します。
• 2. 知識や情報を活用し、お客さまへより良いサービスの提供を継続致します。
• 3. お客さま本位の業務運営の定着を図るため「法令等遵守態勢」「顧客保護等管理態勢」等の内部管理態勢を整備し、自己点検や当社内部監査部によるコンプライアンス遵守状況確認とモニタリングによる監査を実施し内部管理態勢の検証と改善を常に行います。
• 4. モニタリングや監査の結果、およびコンプライアンスマネジメント委員会の活動などを通じ、法令等遵守・顧客保護管理態勢等の状況を的確に把握し適正な内部管理態勢の確立・強化に努めます。

方針2　利益相反の防止およびご意向に沿った保険商品とサービスの提供
（原則3、4、6に対応）

当社は保険商品のご提案においてお客さまの状況を踏まえて想定リスクや必要となる補償を直接対話して把握し、そのご意向に沿った保険商品やサービスを提供致します。またご契約時には、お客さまのご意向に沿った内容となっているか確認します。なお保険商品の販売・勧誘活動にあたり利益相反のおそれがある取引を適切に管理するための「勧誘方針」を掲げ、お客様の利益が不当に害されることのないよう努めてまいります。

方針3　お客さまの声を業務に活かす取組
（原則6に対応）

当社は、「お客様の声対応マニュアル」に則った対応を行い、社内での共有および事案検証を行うことでお客さまの満足度の向上に努めています。またお客さまからのご意見や苦情は社内だけではなく、保険会社ともその情報を共有し改善につながるよう努めています。

方針4　プライバシー保護の取り組み
（原則4、7に対応）

当社は、保有するお客さまの情報に対し個人情報保護の取り扱いに細心の注意を図っており「プライバシーポリシー」を定めてグループ全社を挙げて個人情報の保護に努めております。
また個人情報保護に対する社員への指導を徹底し個人情報の取扱いルールが健全に保たれているかを適宜見直しております。

方針5　業務運営の健全化に取り組み
（原則7に対応）

当社社員が本方針を理解し、お客さまの満足度を向上させる業務運営を遂行するよう、継続的な体制見直しや研修（特にコンプライアンスの理解を深める定期的なコンプライアンス研修）を行うとともに、本方針の実行にあたり職場環境の整備や人事評価制度の運用を行ってまいります。

方針6　具体的数値目標（ＫＰＩ）

当社が定めるお客さま本位の業務運営の定着を評価するための指標（KPI）は下記の通りとしております。

• ・損保ジャパンアンケートの推奨（7-10割合）　20％以上（2025年度11.4％）
• ・収益　前年比120％（2025年度78.2％）
• ・ご契約者数　2,000件（2025年度1,517件）
• ・損害保険継続率　98％（2025年度92％）
• ・生命保険25か月目継続率　100％（2025年度100％）